Jika anda seorang pedagang harian pemula, belajar cara melindungi wang anda adalah lebih penting daripada cuba menjadi kaya dengan cepat. Pasaran boleh menjadi tidak menentu, dan persediaan terbaik sekalipun boleh gagal.
Untuk bertahan dalam pasaran, ramai pedagang menggunakan sistem mudah yang dipanggil peraturan 3-5-7 dalam perdagangan. Peraturan ini tidak meramalkan arah harga akan bergerak. Sebaliknya, ia membantu anda menguruskan risiko supaya beberapa dagangan buruk tidak akan memusnahkan akaun anda.
Beginilah cara peraturan 3-5-7 berfungsi, menggunakan contoh akaun perdagangan $1,000.
Had 3%: Risiko setiap dagangan
Bahagian pertama sistem perdagangan peraturan 3-5-7 adalah mengenai kedudukan tunggal. Anda tidak seharusnya mengambil risiko lebih daripada 3% daripada jumlah nilai akaun anda pada satu dagangan.
Contoh
Dengan akaun $1,000, risiko maksimum anda untuk satu dagangan ialah $30.
Apabila anda memasuki dagangan, anda mesti menetapkan pesanan Henti Rugi. Pesanan ini secara automatik menutup kedudukan anda jika harga bergerak menentang anda. Anda mesti menetapkannya supaya jika ia dicapai, anda tidak akan rugi lebih daripada $30. Ini memastikan satu kesilapan hanyalah kerugian kecil, bukan malapetaka.
Had 5%: Risiko setiap idea
Kadangkala, anda mungkin ingin membuka beberapa dagangan yang bergantung pada pergerakan pasaran yang sama. Contohnya, jika anda berpendapat dolar AS akan kehilangan nilai, anda mungkin membeli emas (XAUUSD) dan euro (EURUSD).
Kerana dagangan ini berkait dengan konsep yang sama, ia membawa pendedahan yang berkorelasi. Jika idea anda salah, kedua-dua dagangan akan mengalami kerugian. Peraturan itu menyatakan bahawa anda tidak seharusnya mengambil risiko lebih daripada 5% ($50) secara keseluruhan untuk idea dagangan yang sama. Daripada mengambil risiko $30 pada setiap dagangan, anda mungkin membahagikan risiko dan mengalami kerugian $25 pada setiap satu.
Had 7%: Jumlah risiko portfolio
Bahagian akhir peraturan ini menetapkan had untuk keseluruhan akaun anda. Pada bila-bila masa, jumlah risiko merentasi semua dagangan terbuka anda tidak boleh melebihi 7% ($70).
Jika anda mempunyai dagangan terbuka pada emas, euro dan minyak, risiko anda mungkin kelihatan seperti ini:
Walaupun pasaran mengalami kejutan mendadak dan semua dagangan anda mencapai henti rugi pada masa yang sama, anda hanya kehilangan 7% modal anda. Akaun anda kekal selamat, dan anda boleh berdagang pada hari lain.
Bagaimana ia sesuai dengan strategi lain
Ramai pedagang baharu cuba menggabungkan peraturan pengurusan risiko ini dengan kaedah kemasukan khusus, seperti strategi perdagangan pullback. Strategi pullback melibatkan menunggu harga aset jatuh sebentar semasa aliran menaik yang kukuh sebelum membelinya pada harga yang lebih rendah.
Dengan menggunakan peraturan 3-5-7 bersama strategi pullback, anda tahu dengan tepat di mana untuk meletakkan Henti Rugi anda dan berapa banyak yang perlu didagangkan. Ia memberikan anda sempadan matematik yang jelas untuk kemasukan anda.
Dengan mengehadkan risiko anda secara ketat kepada 3%, 5%, dan 7%, anda boleh melindungi modal anda dan membina kerjaya perdagangan jangka panjang.
