Pengurusan kekayaan ialah perkhidmatan nasihat pelaburan khusus yang direka untuk memenuhi keperluan kewangan kompleks pelanggan yang berada. Daripada hanya memfokuskan kepada satu produk kewangan, ia menyediakan pendekatan perundingan yang komprehensif yang menyepadukan pelbagai perkhidmatan ke dalam satu strategi kohesif yang disesuaikan dengan matlamat dan situasi kehidupan individu.
Untuk melaksanakan strategi ini, pengurus kekayaan menyelaraskan pelbagai perkhidmatan termasuk nasihat pelaburan, perancangan harta pusaka, perkhidmatan cukai, perancangan persaraan, dan perakaunan. Dalam banyak kes, pengurus bertindak sebagai hab pusat, bekerjasama dengan pakar luar seperti peguam atau akauntan untuk memastikan semua aspek kehidupan kewangan pelanggan adalah selaras. Yuran bagi perkhidmatan ini biasanya distrukturkan berdasarkan jumlah aset di bawah pengurusan.
Sebagai contoh, individu yang mempunyai nilai bersih yang tinggi mungkin mengupah pengurus kekayaan untuk menyelia portfolio pelaburan mereka sambil menyelaraskan matlamat dermawan dan perancangan harta pusaka jangka panjang mereka secara serentak. Dengan menyatukan keperluan yang pelbagai ini di bawah seorang profesional, pelanggan menerima pelan hala tuju diperibadikan yang menangani keseluruhan gambaran kewangan mereka dan bukannya sekadar keputusan pelaburan yang terpencil.