Risiko sistemik merujuk kepada kemungkinan bahawa kegagalan atau peristiwa negatif dalam sesebuah syarikat atau institusi tunggal boleh mencetuskan ketidakstabilan yang meluas atau keruntuhan menyeluruh bagi sesuatu industri atau ekonomi secara lebih luas. Berbeza dengan risiko yang hanya menjejaskan satu firma, jenis risiko ini mewakili ancaman kepada kestabilan sistem kewangan secara keseluruhan.
Risiko ini sering timbul apabila institusi saling berhubung rapat atau dianggap terlalu besar untuk gagal (too big to fail) kerana ia mewakili sebahagian besar daripada ekonomi. Apabila syarikat sedemikian menghadapi kesukaran, jaringan hubungan yang kompleks dengan entiti lain boleh menyebabkan kesan domino, menyebarkan penularan kewangan ke seluruh pasaran dan berpotensi membawa kepada krisis sistemik.
Contoh praktikal bagi perkara ini berlaku semasa krisis kewangan 2008, di mana keruntuhan institusi kewangan utama mengancam ekonomi global. Oleh kerana firma-firma ini disepadukan secara mendalam ke dalam sistem kewangan, ketidakstabilan mereka memaksa campur tangan kerajaan untuk mengelakkan keruntuhan ekonomi sepenuhnya. Hari ini, pengawal selia menggunakan metrik khusus dan alat pemantauan untuk menjejaki kepentingan sistemik bank-bank besar bagi mengurangkan bahaya ini.