Bank subsidiari ialah entiti kewangan asing yang diperbadankan di dalam negara tuan rumah, namun dimiliki secara majoriti atau sepenuhnya oleh syarikat induk yang berpangkalan di negara lain. Dengan beroperasi sebagai entiti undang-undang yang berasingan, subsidiari berfungsi di bawah undang-undang dan peraturan khusus negara tempat ia diperbadankan dan bukannya negara asal syarikat induk. Struktur ini membolehkan organisasi induk memintas peraturan negara asal tertentu yang kurang menguntungkan.
Bank-bank ini beroperasi dengan memfokuskan kepada aktiviti kewangan khusus dan bukannya perbankan runcit yang luas. Walaupun saiz pinjaman yang boleh dikeluarkan oleh bank subsidiari sering kali terhad berbanding cawangan bank asing, mereka mengimbanginya dengan menawarkan perkhidmatan seperti penajamin sekuriti. Model ini membolehkan bank induk kekal kompetitif berbanding institusi domestik dan entiti milik asing lain dalam pasaran tuan rumah.
Sebagai contoh, jika sebuah bank A.S. ingin menjual sekuriti di Kanada, ia mungkin memilih untuk membentuk bank subsidiari bagi memanfaatkan fleksibiliti peraturan tempatan. Oleh kerana subsidiari merupakan entiti undang-undang yang berbeza, ia boleh terlibat dalam aktiviti yang mungkin dihadkan bagi pejabat cawangan standard. Pilihan strategik ini bergantung sepenuhnya kepada sama ada syarikat induk mengutamakan pinjaman berskala besar atau perkhidmatan pelaburan khusus dalam pengembangan antarabangsanya.